En investissements, il existe différents leviers que vous pouvez activer pour construire votre patrimoine.
Leur activation dépend de vos objectifs de vie, et des projets qui vous tiennent à coeur.
Enfin, pour leur utilisation, il est essentiel de connaitre le budget nécessaire à terme, les ressources que vous êtes prêt à leur consacrer, ainsi que le temps dont vous disposez pour construire ces objectifs.
A l’aide du programme Filianse, premier programme de pédagogie financière et budgétaire de la famille, je vous aide à identifier quels sont précisément vos objectifs de vie, et je vous propose une véritable stratégie personnalisée, adaptée à votre situation, afin de vous aider à les atteindre.
L’épargne et l’éducation financière en France
Selon un sondage Ifop de 2016, 85% des Français s’estiment sans éducation financière ou budgétaire.
En France, 1 millions de personnes sont suivies par un conseiller en gestion de patrimoine. Pourtant, plus de 33 millions de français épargnent.
Face à une complexité et une multiplicité des produits bancaires et financiers, il est difficile de prendre les bonnes décisions, et nous avons tendance à nous rabattre sur les solutions standardisées, faute d’alternative.
Vos objectifs de vie vous sont propres : réduire votre fiscalité, préparer un capital pour les études de vos enfants, générer un complément de revenus maintenant ou pour plus tard, dynamiser une épargne bancaire non diversifiée, optimiser la transmission de votre patrimoine, voyager, protéger votre famille, …
Votre situation vous est propre: qu’elle soit personnelle, professionnelle ou patrimoniale.
Pourquoi vous contenteriez-vous de solutions standards ?
Pourquoi ne pas mettre en place une réelle stratégie patrimoniale pour atteindre vos objectifs de vie?
Ma réponse
Grâce à un modèle innovant, je vous aide à identifier vos objectifs de vie, et à établir une stratégie patrimoniale que nous établirons selon différentes étapes.
Si vous validez cette stratégie personnalisée, je vous aiderai à identifier et mettre les solutions parmi mes différents partenaires.
Enfin, un suivi dans la durée nous permettra de suivre ces solutions, et de les adapter si besoin à l’évolution de votre situation et de vos objectifs.
Rémunération
Pour rendre le conseil accessible, il est essentiel de rendre son prix accessible.
Aujourd’hui, une étude patrimoniale peut être facturée plusieurs centaines d’euros, ce qui en restreint l’accès seulement à ceux qui peuvent se permettre de payer ce conseil.
J’ai donc fait le choix fort de ne pas facturer d’honoraires. Je serai rémunéré par mes partenaires si vous décidez de me faire confiance, sur la mise en place des solutions préconisées.
Bien entendu, un conseil totalement indépendant implique plusieurs partenaires différents, et une rémunération équivalente d’un partenaire à l’autre.
Il n’y a donc pas de transfert d’argent entre vous et moi, ma rémunération ne dépend donc que de votre entière satisfaction.
Le choix de mes partenaires va aussi dans le sens de cette accessibilité : certaines solutions sont éligibles à partir de 50€ par mois.
Enfin, mes obligations réglementaires imposent un suivi dans la durée, afin de faire le point, chaque année, sur les solutions mises en place. Cela nous permettra également de nous assurer que les solutions mises en place répondent toujours à vos objectifs;
A bientôt,
Axel
